6月28日，国家金融监督管理总局披露了一批行政罚单。其中，上海银保监局行政处罚信息公开表(沪银保监罚决字〔2023〕100号)显示，上海农村商业银行因委托贷款资金违规用于禁止性领域等19项违法违规行为，被责令改正，并处以1160万元罚款。相关责任人受到警告及罚款。

上海农商行违法违规事实包括：

(资料图片)

1、同业投资资金投向合规性审查不审慎；

2、委托贷款资金违规用于禁止性领域；

3、未按规定监督委托贷款资金用途；

4、贷款分类不准确；

5、与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款；

6、向资本金比例不到位的房地产项目发放贷款；

7、并购贷款项目的财务杠杆率不合理；

8、并购贷款未严格落实房住不炒的监管要求；

9、存贷挂钩；

10、未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责；

11、个人消费贷款用于非消费领域；

12、逆程序转让不良资产；

13、房地产贷款贷前调查不尽职；

14、个人消费贷款违规流入资本市场；

15、流动性风险管理不审慎；

16、转嫁成本；

17、提供虚假的统计报表；

18、并表管理不审慎；

19、违规提供政府性融资。

陆清等多名相关责任人被给予警告或被处以罚款。其中，陆清、严辉、曹晓辰、乔东林因对上述违规提供政府性融资及并购贷款未严格落实房住不炒的监管要求等行为负有直接管理责任，被给予警告并处罚款5万元。林志辉、戴赟、汤颖桢等分支行直接相关责任人因对应违规行为受到警告。刘金贵因在上海农商银行工作期间，涉嫌对该行向资本金比例不到位的房地产项目发放贷款负有直接管理责任，收到行政处罚事先告知书。

近期多家银行因违规行为收到大额罚单，显示金融监管力度和势头不减。此前，6月21日，国家金融监管总局网站公布了75张罚单，其中民生银行重庆分行、北京银行和招商银行上海分行均被开出千万元以上罚单(点击查看详情)。从罚单信息来看，银行贷款业务仍是业务违规主要原因，票据业务违规也是监管关注的重点领域。

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